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2020年合规、运营管理及信贷知识题库
9,410
简答题

请问我行认定的异常账户有哪些特征?

答案解析

正确答案:1.连续两个对账周期对账失败的账户。
2.短期内频繁收付大额款项、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户。
3.账户所有者与明显超出经营范围之外的客户之间划转大额款项的账户。
4.未经营销突然主动开立并立即收付大额款项的账户。
5.长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户。
6.多次不及时领取对账回单或返回对账回执、对账过程中出现可疑情况的账户。
7.其他迹象表明值得密切、立即关注的账户或监管部门要求即时、上门对账的账户。
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