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2020年合规、运营管理及信贷知识题库
9,410
多选题

某地市的部分县市辖内所有或部分银行机构网点以接口方式和非接口方式均不能正常办理联网核查业务,且恢复时间超过8小时,针对此事件,可采取下列哪些应急处置方法?

A
A.发生故障的银行机构网点委托能够正常进行联网核查的上级机构、其他银行机构或人民银行分支机构进行联网核查.
B
B.接口行网点的操作端如果不能以接口方式进行联网核查,改为采用非接口方式;非接口行网点的操作端如果不能以非接口方式进行联网核查,可改为采用接口方式。
C
C.发生故障的银行机构网点无法采用A选项和B选项进行联网核查的,应采取其他适当方式验证相关个人公民身份信息的真实性并办理相关业务;同时,应对故障期间办理的有关业务以及客户的联系方式进行登记,并在故障排除后及时对相关个人的居民身份证信息进行联网核查。
D
D.采用C选项,银行机构在办理业务时难以确定客户出示的居民身份证真伪的;可要求客户出示居民户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件;如经佐证相关居民身份证确属真实证件,银行机构应留存相关证件复印件,并继续办理相关业务。如客户出示的是第二代居民身份证银行机构可使用第二代身份证阅读机具进行鉴别;如经鉴别相关居身份证确属真实证件,银行机构应继续办理相关业务。

答案解析

正确答案:ACD
2020年合规、运营管理及信贷知识题库

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