按照《中华人民共和国中国人民银行法》规定，伪造、变造人民币，出售伪造、变造的人民币，或者明知是伪造、变造的人民币而运输，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由公安机关处（）日以下拘留、（）万元以下罚款。（）

根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，银行业金融机构解散、撤销或者破产时，客户身份资料和交易记录可以销毁。（）

根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，反洗钱和反恐怖融资管理部门的反洗钱和反恐怖融资岗位可以兼职。（）

根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，银行业金融机构应当任命或者授权一名高级管理人员牵头负责洗钱和恐怖融资风险管理工作，其有权独立开展工作。（）

根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，银行业金融机构应当设立反洗钱和反恐怖融资专门机构或者指定内设机构负责反洗钱和反恐怖融资管理工作。（）

银行业金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险管理纳入全面风险管理体系。（）

根据《银行业金融机构全面风险管理指引》规定全面风险管理的内部审计报告应当直接提交董事会和监事会。（）

根据《银行业金融机构全面风险管理指引》，银行业金融机构压力测试的开展应当覆盖各类风险和表内外主要业务领域，并考虑各类风险之间的相互影响。（）

按照《银行业金融机构全面风险管理指引》，银行业金融机构应当制定每项业务对应的风险管理政策和程序。未制定的，可待该项业务成熟后再行制定。（）

按照《银行业金融机构全面风险管理指引》，风险限额临近监管指标限额时，银行业金融机构应当启动相应的纠正措施和报告程序，采取必要的风险分散措施，并向银行业监督管理机构报告。（）

根据《银行业金融机构全面风险管理指引》，银行业金融机构如调整风险总监（首席风险官），应当向银行业监督管理机构报告调整的原因。（）