各单位应当根据《中华人民共和国会计法》和国家统一会计制度的规定，结合（）（），建立健全相应的内部会计管理制度。

新客户身份识别时，（ ）客户可以不识别其受益所有人。

高风险及以上等级的存量客户受益所有人识别，涉及的股权、表决权或合伙权益，按照( )（含）的标准来判定其受益所有人。

可疑交易报告采取系统自动筛查与各营业机构人工分析判断相结合的方式形成，营业机构经分析认为异常交易为可疑交易的，应逐级上报总行，总行法律与内控合规部审定后在( )内报送人民银行。

对跨境交易等高风险业务的回溯性筛查，总行应当在知道或者应当知道监控名单之日起( )内完成。

总行( )负责配合外部执法机关的反洗钱案件调查。

对风险等级为( )的客户 ，与我行建立信贷业务关系应严格控制，己经发放的贷款应加强贷后管理或提前收回。

客户洗钱风险等级重新评级或定期评级中，中风险及以下等级拟向低风险方向调整的，由( )反洗钱工作领导小组审核确定。

对低风险客户定期评级期限最长不超过( )年。

客户变更股权结构、经营范围的，实际控制人或受益人变动的，注册资金发生较大变化，增加或减少幅度超过 ( ）的等情形，应对客户洗钱风险进行重新评级。

客户洗钱风险等级首次分类工作，应自客户与我行建立业务关系之日起( )以内完成。