在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取()措施，履行反洗钱义务。

营业机构客户部门在履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章需核对相关自然人的居民身份证的，应审查身份证件的真伪，根据身份证照片及号码规则确定持证人的对应特征，并通过联网核查公民身份信息系统进行核查。

同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存、活期存款与定期存款的互转如未发现交易可疑的，免于大额交易报告

交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队的(不含其下属的各类企事业单位)如未发现交易可疑的，可免于大额交易报告。

法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转属大额交易。

金融机构内部调拨资金，未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告。

中国人民银行根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。

金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

金融机构保存的反洗钱相关信息资料涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。

金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。

金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持。