多选题
某地市的部分县市辖内所有或部分银行机构网点以接口方式和非接口方式均不能正常办理联网核查业务,且恢复时间超过8小时,针对此事件,可采取下列哪些应急处置方法?
A
A.发生故障的银行机构网点委托能够正常进行联网核查的上级机构、其他银行机构或人民银行分支机构进行联网核查.
B
B.接口行网点的操作端如果不能以接口方式进行联网核查,改为采用非接口方式;非接口行网点的操作端如果不能以非接口方式进行联网核查,可改为采用接口方式。
C
C.发生故障的银行机构网点无法采用A选项和B选项进行联网核查的,应采取其他适当方式验证相关个人公民身份信息的真实性并办理相关业务;同时,应对故障期间办理的有关业务以及客户的联系方式进行登记,并在故障排除后及时对相关个人的居民身份证信息进行联网核查。
D
D.采用C选项,银行机构在办理业务时难以确定客户出示的居民身份证真伪的;可要求客户出示居民户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件;如经佐证相关居民身份证确属真实证件,银行机构应留存相关证件复印件,并继续办理相关业务。如客户出示的是第二代居民身份证银行机构可使用第二代身份证阅读机具进行鉴别;如经鉴别相关居身份证确属真实证件,银行机构应继续办理相关业务。
答案解析
正确答案:ACD
相关题目
单选题
专项内部控制审计,是针对组织内部控制的某个要素、某项业务活动或者业务活动某些环节的内部控制所进行的审计。
单选题
内部审计机构负责人应当不定期检查审计计划的执行情况。
单选题
经审计机构负责人批准,内部控制审计报告可以作为《企业内部控制评价指引》中要求的内部控制评价报告对外披露。
单选题
内部审计机构应当对利用外部专家服务结果所形成的审计结论负责。
单选题
已经出具的审计报告如果存在重要错误或者遗漏,内部审计机构应当及时更正,并将更正后的审计报告提交给审计机构负责人。
单选题
内部审计人员应当对抽样风险和非抽样风险进行评估,以防止对审计总体作出不恰当的审计结论。
单选题
内部审计人员在选取样本之后,应当对样本进行审查,获取相关、可靠和充分的审计证据。
单选题
评价外部审计工作质量,可以按照评价准备、评价实施和评价结果三个阶段进行。
单选题
内部审计档案《卷内文件目录》文件标题编写时,应照实填入。无标题或标题不明确的,应根据文件内容自拟标题,并在标题外加“<>”括号。
单选题
内部审计档案卷内文件的排列,一般正件在前,附件在后;定稿在前,修改在后;批复在前,请示在后;报告在前,批示在后;重要文件在前,次要文件在后;上级行文件在前,下级行文件在后;汇总性文件在前,分项性文件在后。
