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金融机构应当根据()的法律规定,建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程,指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作,合理设计业务流程和操作规范,并定期进行内部审计,评估内部操作规程是否健全、有效,及时修改和完善相关制度。
金融机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本金融机构保存的客户基本信息,对风险等级较高客户或者账户的审核应()对风险等级较低客户或者账户的审核。
金融机构进行客户身份识别,认为必要时,可以向()、()等部门核实客户的有关身份信息。
金融机构为自然人客户办理人民币()现金存取业务的,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和()为客户向境外汇出资金时,应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息,在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息,并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。
金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经()的批准。
洗钱的基本过程中,()阶段是最薄弱的,也是犯罪行为最容易被侦查到的阶段。
中国人民银行依法对金融机构反洗钱工作进行监督管理,()、()、()在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。
金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度,()应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
重视和发挥()在预防洗钱、恐怖融资和逃税方面的“第一道防线”作用。
