企业在一个纳税年度中间开业，或者终止经营活动，使该纳税年度的实际经营期不足十二个月的，应当以（）为一个纳税年度。

非银行支付机构、（）和基金销售业务的机构报告大额交易和可疑交易适用《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》。

同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照保存期限要求保存（）介质的客户身份资料或者交易记录。

涉及追究洗钱犯罪的（），由司法机关依照有关法律的规定办理。

《反洗钱法》的立法宗旨是（）

《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令【2016】第1号）是根据（）等有关法律、行政法规制定。

金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户（）和（）应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，（）国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。

最常见的洗钱方式有（）。

反洗钱（）即通过复杂的多种、多层的金融交易，将非法收益与其来源分开，并进行最大限度的分散，以掩饰线索和隐藏身份。

反洗钱融合阶段:被形象地描述为（），即使非法变为合法，为犯罪得来的财富提供表面的合法掩盖，在犯罪收益披上了合法外衣后，犯罪收益人就能够自由地享用这些肮脏的犯罪收益，将清洗后的钱集中起来使用。