下列各项中，不属于内部会计管理体系的是（）。

客户特性风险要素是指客户（）、（）、（）、声誉等与洗钱及其他相关犯罪活动的关联度。

（）负责提出反洗钱管理系统客户洗钱风险等级分类模块建
设和管理需求，持续优化分类标准、操作流程和系统功能。

各级行应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

各营业机构按期通过反洗钱管理系统上报本机构（）报告，确保报告的准确性和及时性,及时回复上级行发布的洗钱风险提示，并采取有效措施防控洗钱及相关风险。

各级行（）是本机构反洗钱管理工作的第一责任人，应调动资源对本机构反洗钱工作进行有效管理。

农发行大额交易和可疑交易的识别、判定以（）为主体。

洗钱的处置阶段指（），是最容易被侦查到的阶段。

金融机构应采取必要（）和（），防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。

侦查机关接到报案后，对已按规定临时冻结的资金，应当及时决定是否（）。

金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的（），采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。