会计机构、会计人员对（ ），予以退回，要求经办人员更正、补充。

通过反洗钱准入审批后，营业机构可在洗钱风险管理能力范围内，为符合条件的客户开立相应类型的（），提供金融服务。

客户高风险等级拟向低风险方向调整等情况由（）进行审核确定。

一次性交易客户（）农发行客户洗钱风险等级分类对象范围。

客户洗钱风险等级划分的级次不应少于（）。

客户特性风险要素是指客户（）、（）、（）、声誉等与洗钱及其他相关犯罪活动的关联度。

（）负责提出反洗钱管理系统客户洗钱风险等级分类模块建
设和管理需求，持续优化分类标准、操作流程和系统功能。

各级行应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

各营业机构按期通过反洗钱管理系统上报本机构（）报告，确保报告的准确性和及时性,及时回复上级行发布的洗钱风险提示，并采取有效措施防控洗钱及相关风险。

各级行（）是本机构反洗钱管理工作的第一责任人，应调动资源对本机构反洗钱工作进行有效管理。

农发行大额交易和可疑交易的识别、判定以（）为主体。