在会计机构内部指定专人对有关会计账证进行审核、复查的内部会计管理制度叫（）。

发现新获得客户身份信息与先前已掌握信息存在不一致或者相互矛盾的，营业机构应对客户开展包括（）在内的重新识别，在农发行业务系统和反洗钱管理系统中及时录入重新识别的客户身份信息。

客户证照资料有效期超过30日，且无法提出合理理由的，营业机构应在采取相应风控措施的基础上，对该客户结算账户做（）处理，但法律、法规另有规定的除外。

通过反洗钱准入审批后，营业机构可在洗钱风险管理能力范围内，为符合条件的客户开立相应类型的（），提供金融服务。

客户高风险等级拟向低风险方向调整等情况由（）进行审核确定。

一次性交易客户（）农发行客户洗钱风险等级分类对象范围。

客户洗钱风险等级划分的级次不应少于（）。

客户特性风险要素是指客户（）、（）、（）、声誉等与洗钱及其他相关犯罪活动的关联度。

（）负责提出反洗钱管理系统客户洗钱风险等级分类模块建
设和管理需求，持续优化分类标准、操作流程和系统功能。

各级行应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

各营业机构按期通过反洗钱管理系统上报本机构（）报告，确保报告的准确性和及时性,及时回复上级行发布的洗钱风险提示，并采取有效措施防控洗钱及相关风险。