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涉赌涉诈可疑资金特征中，开户环节开户人员身份集中在公务员、老师、大学生、务工人员、务农人员等。
涉赌涉诈可疑资金特征中，开户环节开户人员多为青年、中年男性。
根据《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》（银发〔2017〕117号）要求，银行机构对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金）和金融业务，经机构高层审批后可拒绝提供金融服务，但不能终止业务关系。
根据《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》（银发〔2017〕117号）要求，可以采取重新识别、调查客户身份，了解法人的股权或控制权结构，调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，整体分析与客户的业务关系，交易情况等加强人工分析、识别，合理确认可疑交易。
根据《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》（银发〔2017〕117号）要求，银行机构在开户管理时，根据客户及其申请业务的风险状况，可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施，必要时拒绝开户的权利。
根据《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》（银发〔2017〕117号）要求，各银行业金融机构和支付机构识别、核对客户及其代理人真实身份时，区别客户风险程度，可以通过选取联网核查身份证件、人员问询、客户回访、实地查访、公用事业账单（如电费、水费等缴费凭证）验证、网络信息查验等查验方式。
电子支付业务中，因第三方服务机构的原因造成客户损失的，银行不予赔偿，直接根据与第三服务机构的协议进行追偿。
电子支付业务的差错处理应遵守据实、准确和及时的原则。
境内发生的人民币电子支付交易信息处理及资金清算可以在境内或境外完成。
银行可以根据有关规定将其部分电子支付业务外包给合法的专业化服务机构，但银行对客户的义务及相应责任不因外包关系的确立而转移。
