×
多选题
以下（ ）客户须由分行组织人员进行上门对账。
A
本月出账累计600万元客户,当季度第二个月账单未回签
B
本月入账累计382万元客户,当季度前两个月账单未回签
C
本月入账累计64万元客户,当季度前两个月账单未回签
D
本月出账累计138万元客户,当季度前两个月账单未回签
答案解析
正确答案：BD
解析：
第十二条 根据客户资金风险程度的不同，应对账客户分为以下四类：
（一）A类客户，指本账期内存款账户累计入账或出账金额达到折计人民币500万（含）以上的客户。
（二）B类客户，指本账期内存款账户累计入账或出账金额达到折计人民币100万（含）以上、但未达到500万人民币的客户。
（三）C类客户，指本账期内存款账户累计入账或出账金额达到折计人民币5万（含）以上、但未达到100万人民币的客户。
（四）D类客户，指没有存款账户或本账期内存款账户累计入账或出账金额未达到折计人民币5万的客户。
第十四条 应对账客户每个自然季度内至少回签一次。对于A类、B类客户，如自然季度内前两个账期均未回签，则第三个账期分行应对该客户进行上门对账。
题目纠错
相关题目
单选题
对于资金划转具有集中转入分散转出等可疑交易特征的,应当列入可疑交易；对于列入可疑交易的账户,银行应当与相关单位或者个人核实交易情况,经核实后仍然认定可疑的,银行应当暂停账户非柜面业务。
单选题
自2017年1月1日起,对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户,经（ ）认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的,银行应中止该账户所有业务。
单选题
根据“261”号文,银行应严格联系电话号码与身份证件号码的对应关系,对于成年人代理未成年人或者老年人开户的可直接留存代理人电话号码。
单选题
对开户之日起（ ）内无交易记录的账户,银行应当暂停其非柜面业务,支付机构应该暂停其所有业务,重新核实身份后,可以恢复其业务。
单选题
对多人使用同一联系电话号码开立和使用账户的情况,无法证明合理性的, 应当对相关银行账户暂停非柜面业务, 支付账户暂停所有业务。
单选题
银行应当建立客户联系电话号码与个人（ ）的一一对应关系。
单选题
银行在办理开户业务时,发现个人冒用他人身份开立账户的,应当及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关。
单选题
自2016年12月1日起,银行业金融机构为个人开立银行结算账户的,同一个人在同一家银行只能开立一个账户。
单选题
适用简化手续办理已故存款人小额存款提取业务的，提取申请人应当提供（ ）资料。
单选题
适用简化手续办理的已故存款人小额存款提取业务，应当同时满足（ ）条件。
