856.保险公司在与客户订立养老保障管理合同时,应当识别并核实( )身份,登记( )身份基本信息。
A. 投保人
B. 代理人
C. 委托人
D. 受益人
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853.在客户申请解除保险合同、减保或者办理保单贷款时,如退还的保险费或者提供的贷款金额为( )的,保险公司应当要求申请人出示保险合同或者保险凭证,核实申请人身份,登记退保、减保或者办理保单贷款原因,将保险费退还或者发放至投保人本人账户,如遇特殊情况无法将保险费退还或者发放至投保人本人账户的,需登记原因并经高级管理层批准。
A. 人民币1万元以上或者外币等值5000美元以上
B. 人民币5万元以上或者外币等值1000美元以上
C. 人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上
D. 人民币5万元以上或者外币等值5000美元以上
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105.各商业银行基于银行卡与支付机构、商业机构建立关联业务时,下列哪种情形不适合作为身份鉴别的措施( )。
A. 采用数字证书并组合交易密码
B. 采用动态令牌设备并组合交易密码
C. 组合两种动态认证因素
D. 采用动态验证码、基于客户行为的动态挑战应答认证,同时结合邮件、短信等两种不同通信渠道进行身份鉴别
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321.( )应组织会员单位设立专项奖励基金,建立并向社会公布银行卡收单业务及收单业务外包相关违规行为举报方式与奖励标准,结合被举报违规行为的类型、危害性及挽回损失等因素,对举报和提供重要线索的人员或机构给予一定奖励,形成正向激励机制,鼓励( )共同监督收单市场秩序。
A. 中国银联; 会员单位
B. 中国支付清算协会; 全行业和社会公众
C. 中国人民银行及其分支机构; 银行卡收单业务及收单业务外包
D. 中国银监会及其分支机构; 社会各界
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237.根据《关于持续提升收单服务水平规范和促进收单服务市场发展的指导意见》(银发[2017]45号)规定,收单机构违反有关规定的,( )依照《非金融机构支付服务管理办法》(中国人民银行令{2010}第2号发布)、《银行卡收单业务管理办法》相关规定从严处罚。
A. 商业银行及其分支机构
B. 人民银行及其分支机构
C. 中国支付清算协会
D. 银行业监督管理委员会及其分支机构
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211.银行应按照《中国人民银行办公厅关于发布〈全国集中银行账户管理系统接入接口规范——个人银行账户部分〉的通知》(银办发〔2016〕168号)要求,对Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ类户和信用卡账户有效区分、标识,并按规定向( )报备。
A. 人民银行小额支付系统
B. 人民银行大额支付系统
C. 人民币银行结算账户管理系统
D. 人民银行非现场监管系统
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602.开展数据处理活动的组织、个人不履行《中华人民共和国数据安全法》第二十七条、第二十九条、第三十条规定的数据安全保护义务的,由有关主管部门责令改正,给予警告,可以并处五万元以上五十万元以下罚款,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员可以处( )罚款;拒不改正或者造成大量数据泄露等严重后果的,处五十万元以上二百万元以下罚款,并可以责令暂停相关业务、停业整顿、吊销相关业务许可证或者吊销营业执照,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处五万元以上二十万元以下罚款。
A. 一万元以上十万元以下
B. 五万元以上二十万元以下
C. 五万元以上五十万元以下
D. 五十万元以上二百万元以下
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818.《关于支持外贸新业态跨境人民币结算的通知》,自2022年( )起施行。
A. 7月1日
B. 7月11日
C. 7月21日
D. 7月31日
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682.根据《关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知》,银行卡清算机构协调成员机构,对优惠类商户发卡行服务费、网络服务费继续在现行政府指导价基础上实行( )优惠。
A. 7.8折
B. 8折
C. 9折
D. 免费
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456.自( )起,银行应当在营业网点和柜台醒目位置张贴防范电信网络新型违法犯罪提示,并提醒客户阅知。
A. 2019年3月1日
B. 2019年4月1日
C. 2019年6月1日
D. 2019年9月1日
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