定期存款母账户开户资料由开户行专夹保管，若单位不再开立定期存款子户，待母账户下最后一笔子户销户后，定期存款母账户方可销户，销户手续同人民币单位银行结算账户销户。

客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该：( )。

我行客户洗钱风险等级共有几个级别（）

金融机构的反洗钱工作机构和岗位设立情况在年度内发生变化的，应当于变化后的（ ）个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构。

金融机构中对自身反洗钱内部控制制度的有效实施行为负责的是（ ）

未按规定设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作的，金融监督管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予（ ）

法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的什么责任？（ ）

客户身份识别是指：（ ）。

金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度，按照规定了解客户的交易目的和（ ），有效识别交易的受益人。

金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向（ ）报送大额交易和可疑交易报告，接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。

义务机构在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规定应当开展客户身份识别的，应当同时开展（ ）身份识别工作。