《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、（ ）、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

对于活期性质的存款，采取积数计息法计算利息，包括：活期存款、零存整取、通知存款、协定存款等。

监管账户柜面控制申请表中“协议生效日期”、“协议终止日期”应与纸质协议上签订的生效日期保持一致。

“监管账户”是指客户在本行开立账户后，本行基于特定用途资金的管理需要，与客户签订监管协议或具有监管性质的协议，为客户提供收款管理和支付监管的一项金融服务。

单位定期母户与结算账户名称必须一致。

对于直接到本行柜面办理银行询证函业务的，也需加盖事务所等第三方机构公章、询证函专用章、业务章等与询证有关的印章。

在本行开立银行结算账户的客户，账户状态为通存通兑状态的，填写现金支票可在本行任一网点办理现金取款业务。

对公结算账户的状态为通存通兑，可使用转账支票跨票交区域进行转账。

对公结算账户通存业务设定限额。

对公结算账户转账通存业务限额50万元。

每月前4个工作日内打印上一月的收回贷款日报，按照报表内容筛选出贷款余额为零且欠息为零的贷款，并抽出相应借据作为报表的附件并登记贷款台账。