某私募基金银行存款 100 万元，股票投资 20 万元，基金投资 40 万元，已计提管理费 2,3 万元、托管费 0.8 万元、业绩报酬 5 万元，假设该基金资产不包含其他项目，该基金当日总资产与总负债分别为 ( )

好的，我们一起来解析这道题。 首先明确几个概念： - **总资产**：指所有可以用来创造收益的资产总和。 - **总负债**：指所有需要支付的费用或债务总和。 接下来，我们来看题目的具体数据： - 银行存款：100 万元 - 股票投资：20 万元 - 基金投资：40 万元 - 已计提管理费：2.3 万元 - 托管费：0.8 万元 - 业绩报酬：5 万元 根据定义，我们可以计算出： 1. **总资产** = 银行存款 + 股票投资 + 基金投资 \[ 总资产 = 100 + 20 + 40 = 160 万元 \] 2. **总负债** = 管理费 + 托管费 + 业绩报酬 \[ 总负债 = 2.3 + 0.8 + 5 = 8.1 万元 \] 因此，正确答案是 C: 160 万元，8.1 万元。 为了更好地理解，我们可以用一个生动的例子来说明： 想象你有一家小商店，你有以下几项资产： - 店里有 100 元现金（相当于银行存款） - 买了 20 元的商品（相当于股票投资） - 存了一些货物价值 40 元（相当于基金投资） 但是，你也有一些开销： - 你需要支付 2.3 元的水电费（相当于管理费） - 你需要支付 0.8 元的租金（相当于托管费） - 你需要支付 5 元给帮你的朋友（相当于业绩报酬） 所以，你的总资产就是 100 + 20 + 40 = 160 元，而你的总负债就是 2.3 + 0.8 + 5 = 8.1 元。 希望这样解释能帮助你更好地理解这个知识点。