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附件2.基金从业应知应会题库 
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单选题

关于股权投资基金募集过程中的风险评估,以下表述正确的是( ) 。

A
A.股权投资基金委托销售的,可以不对基金进行风险评级
B
B.投资者签署基金合同就代表投资者具备承担基金风险的能力
C
C.应要求投资者填写风险识别能力和风险承担能力问卷
D
D.募集机构对投资者进行风险评估的结果有效期不得超过5年

答案解析

正确答案:C

解析:

好的,让我们一起来解析这道单选题,并通过一些生动的例子来帮助你更好地理解这个问题。 ### 题目解析 **题干:** 关于股权投资基金募集过程中的风险评估,以下表述正确的是( )。 首先,我们需要明确几个关键点: 1. **风险评估**:这是指在投资过程中,为了保护投资者的利益,基金管理人需要对基金本身以及投资者的风险承受能力进行评估。 2. **股权投资基金募集**:这是一个过程,在这个过程中,基金管理人会寻找潜在的投资者,并向他们募集资金。 ### 分析选项 - **A. 股权投资基金委托销售的,可以不对基金进行风险评级** - 解释:如果基金管理人委托第三方销售基金,仍然需要对基金进行风险评级。这是因为风险评级是评估基金风险的重要步骤,不能省略。因此,这个选项是错误的。 - **B. 投资者签署基金合同就代表投资者具备承担基金风险的能力** - 解释:签署基金合同只是表明投资者同意了合同条款,并不代表他们具备承担基金风险的能力。基金管理人还需要评估投资者的风险承受能力。因此,这个选项也是错误的。 - **C. 应要求投资者填写风险识别能力和风险承担能力问卷** - 解释:这个选项是正确的。基金管理人在募集基金时,确实需要要求投资者填写问卷,以评估他们的风险识别能力和风险承担能力。这样做是为了确保投资者了解自己所承担的风险,并且具备相应的风险承受能力。 - **D. 募集机构对投资者进行风险评估的结果有效期不得超过5年** - 解释:虽然这个选项听起来有一定道理,但实际上并没有规定具体的有效期。风险评估结果的有效期可能会根据具体情况而定,因此这个选项也是错误的。 ### 生动的例子 假设你是一名基金经理,正在为你的新基金寻找投资者。在这个过程中,你需要进行以下几个步骤: 1. **了解投资者背景**:就像你在相亲时会问对方的一些基本情况一样,你需要了解投资者的基本信息,例如收入水平、投资经验等。 2. **填写问卷**:类似于你在参加一个新项目前需要填写一份调查问卷,投资者也需要填写一份关于风险识别能力和风险承担能力的问卷。 3. **评估结果**:就像医生根据你的体检报告来判断你的健康状况一样,基金管理人会根据问卷结果来评估投资者的风险承受能力。 通过这些步骤,基金管理人可以确保投资者了解并能够承担基金带来的风险。 综上所述,正确答案是 C. 应要求投资者填写风险识别能力和风险承担能力问卷。
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