《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》（银发〔2018〕164号），义务机构及其工作人员应当将了解并确定最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的（）作为受益所有人身份识别工作的目标

A. A.最高人民法院

B. B.国家公安总局

C. C.国务院反洗钱行政主管部门

D. D.国家金融监督管理总局

A. A.各层级

B. B.各业务条线

C. C.各业务部门

D. D.本行客户

A. A.客户

B. B.代理人

C. C.受益所有人

D. D.实际控制人

A. A.同名他行账户转入

B. B.账户余额充足

C. C.账户余额不足

D. D.定期到期转存

A. A.国家安全机关

B. B.国家金融管理局当地分支机构

C. C.人民银行当地分支机构

D. D.当地公安机关

A. A.风险管理政策和程序

B. B.信息系统、数据治理

C. C.风险管理成效

D. D.内部检查、审计、绩效考核和奖惩机制

A. A.跨行业

B. B.跨部门

C. C.跨地域

D. D.跨国界

A. A.更新维护

B. B.最终责任

C. C.主体责任

D. D.监督责任

A. A.同一客户

B. B.不同支行

C. C.不同客户

D. D.唯一

A. A.案例特征化

B. B.特征指标化

C. C.指标模型化

D. D.模型标准化