经审核存以下列情形之一的，不得予以开户：

申领信用卡须由户主持身份证原件亲自办理，特殊情况允许其他个人代办。

本行在接收境外汇入款，发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。

拥有超过25%合伙权益的自然人是判定合伙企业受益所有人的基本方法。

客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户住所地。

人工授权指有权人现场或远程对经办岗业务受理情况与所需资料凭证进行审核与授权。

智能授权指系统根据业务审核标准对经办岗业务受理情况与所需资料凭证进行判断和比对并根据判断结果系统自动进行授权通过或拒绝处理。

电子会计档案原则上不对外提供。

营业网点因工作需要，需在正常营业时间外发起远程授权业务的，需由业务发起网点营业经理根据延长营业时间的实际情况，通过《特殊业务申请单》，经过直属机构运管部负责人审批后即可安排人员提供远程授权业务支持。

开立涉外资金专用账户及人民币非居民机构账户的网点，需按日发送账户余额信息

各网点报送人员负责外汇运营监管数据的报送，是我行监管数据考核的直接参与者，须AB岗设置，可由经办柜员兼任。