当义务机构与委托的境外第三方机构属于同一金融集团，且集团层面采取的客户身份识别等反洗钱内部控制措施能有效降低境外国家或者地区的风险水平，则义务机构可以不将境外的风险状况纳入对客户身份识别、风险评估和分类管理的范畴。

加强交易背景调查。银行和支付机构发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照（ ）原则，对单位或者个人的交易背景进行调查。

支付机构为单位开立支付账户，应当要求单位提供相关证明文件，并自主或者委托合作机构以面对面方式核实客户身份，或者以非面对面方式通过至少( )个合法安全的外部渠道对单位基本信息进行多重交叉验证。

银行和支付机构应当至少每（ ）排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理。

银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在( )日内向银行或者支付机构重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务，支付账户暂停所有业务。

中国人民银行南京分行及其分支机构的工作人员滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊，不依法履行监督管理职责，或者泄露工作秘密、商业秘密的，依法给予（）

参与者因维护或其它必要原因需要在非工作日停止办理支付系统业务超过（ ）小时,应当提前3个工作日报中国人民银行南京分行或者其分支机构备案并向社会公告。

因清算账户余额不足导致在清算窗口预定关闭时仍有大额支付系统排队业务，中国人民银行南京分行及其分支机构应进行（）

参与者因维护或其它必要原因需要在非工作日停止办理支付系统业务不超过4小时的，应当（）

参与者发生下列情形的，应当立即报告中国人民银行南京分行或者其分支机构，并及时报告应急处置进展情况，在恢复正常后（）个工作日内提交完整书面报告。

中国人民银行南京分行及其分支机构（）组织参与者进行交流沟通，促进参与者业务合作并提升支付系统性能。