对查封、扣押的财物经查明确实与案件无关的，退还原主或者原邮电部门、网络服务单位；在通知原主或者公告后3个月以内，无人认领的，按照无主财物处理，登记后上缴国库。

各银行要严格按照相关法律制度要求，加强对个人银行账户开立的审查，识别客户真实身份，不得为存款人开立假名和匿名的账户。

各类业务印章个人名章应坚持“专人使用、专人保管、专人负责”的原则。

各机构销毁会计档案，应将档案信息与其保存介质一同销毁。

个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的结算账户纳入个人银行结算账户管理。

个人银行结算账户是自然人因投资、消费、结算等而开立的可办理支付结算业务的存款账户。

个人银行结算账户和储蓄账户都可以用于办理个人转账收付和现金支取

个人存款证明如发生遗失，不办理挂失，但可根据存款人的要求，补开存款证明。

隔日错账，经会计主管审核同意后，操作员可以将原账消除。

反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。

凡转入储蓄长期不动户未按户设立账页的账户，结息日不再结息，待储户来销户时一次计息。