付款人及其代理付款人付款时，应当审查汇票背书的（），并审查提示付款人的合法身份证明或者有效证件。

金融机构确定的风险评级不得少于（）级

金融机构对（）进行回溯性审查，有助于了解客户的风险状况

对声明不具有税收居民身份的合伙企业等机构，银行应要求其根据实际管理机构所在地信息，提供声明文件。

个人账户持有人提供声明文件的，经账户持有人书面授权后可由代理人签署声明文件。银行无需核实账户持有人及其代理人的有效身份证件。

银行在办理基本存款账户开立业务时，只需要通过政银易企通报送账户信息，无需在人民币结算账户管理系统中操作。

鼓励银行开通小微企业开户绿色通道，创新与小微企业经验特点相契合的支付结算产品，提升服务小微企业的广度和深度。

银行留存的账户持有人相关纸质记录中的非居民标识信息，已全部移入银行电子信息系统，并可进行电子检索的，可以不开展纸质记录检索。

中国境内军队、武警部队代理军人、武装警察开立账户的，需要签署税收居民身份声明文件。

无民事行为能力人或限制民事行为能力人开立账户的，由法定代理人或者人民法院、有关部门依法指定的人员代理签署声明文件。

个人代理他人开立账户以及单位代理个人开立账户的，由账户持有人本人或经其书面授权的代理人签署税收居民身份声明文件。