柜员保管的重要空白凭证，运营管理部不定期组织对全辖柜员重要空白凭证进行抽查，每（）至少对所有营业网点循环检查一次。

建设单位应当按工程施工合同约定的数额或者比例等，按时将人工费用拨付到总包单位专用账户。人工费用拨付周期不得超过（）。

总包单位应当在专用账户开立后的（）日内报项目所在地专用账户监管部门备案。

专用账户名称为:

总包单位应当在工程施工合同签订之日起（）日内开立专用账户，并与建设单位、开户银行签订资金管理三方协议。

批量新开立的个人银行账户为Ⅱ类户，（）根据客户意愿进行升降级。

事后（T+1）预警信息指在任务生成后必须按照预警风险等级对应处理时限处理：工作日最长不超过36小时（节假日顺延）内处理完毕。

冻结资金被划转的审核要点是查看业务凭证中法律文书上冻结、解冻日期，核心系统录入解冻日期是否与法律文书上解冻日期一致。

经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的账户，应中止其所有业务并通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在（）内向农商行重新核实身份的，应暂停开户人名下其他账户的非柜面业务，待重新核实身份后恢复除涉案账户外的其他账户业务。

电子银行、直销银行开立Ⅱ类户向本人同名支付账户充值的，充值资金可提回（）类户，但提现金额（）超过该Ⅱ、Ⅲ类户向支付账户的原充值金额。

Ⅲ类户任一时点账户余额不得超过（）元。非绑定账户资金转入日累计限额合计为（）元，年累计限额合计为（）万元；