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汇总运营管理部题库
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判断题

既属于大额交易又属于可疑交易的交易,农村商业银行应当合并提交大额交易报告和可疑交易报告。

A
正确
B
错误

答案解析

正确答案:B

解析:

错误。农村商业银行在处理既属于大额交易又属于可疑交易的交易时,应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。大额交易报告主要用于监测大额资金流动,而可疑交易报告则用于报告可能涉及洗钱或其他非法活动的交易。因此,这两种报告应当分开提交,以便监管部门更好地进行监管和调查。 举个例子,如果一个客户在一天内进行了一笔金额巨大的交易,并且这笔交易的性质看起来有些可疑,比如与其平时的交易习惯不符,银行就应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。这样可以确保监管部门能够更全面地了解和监控这种交易,保护金融系统的安全和稳定。
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