金融机构应定期开展反洗钱（ ），加强对业务条线(部门)或其分支机构反洗钱工作的检查，及时发现并纠正反洗钱工作中出现的不合规问题。

营业网点可根据自身实际情况配置厅堂人员，原则上分为厅堂管理类岗位和厅堂服务类岗位。管理类岗位可由会计主管担任，服务类岗位可由普通柜员、大堂经理、厅堂营销人员等担任。

利用智慧厅堂系统审核业务时，厅堂审核人员应保证审核的真实性、有效性，防止审核流于形式，重点审核“人、证、现场信息”的一致性，注重当面核实客户的交易目的、交易意愿，不得为身份不明的客户提供服务，严防不法分子冒用他人身份办理业务。

厅堂服务人员原则上不得出现代替客户操作的情况，严禁厅堂服务人员利用业务指导的机会保管客户银行卡、UKEY等私人物品，保管、窃取客户密码及业务验证码。

每日营业前，会计主管或指定专人通过智慧柜员“现金清机”功能，查看高速现金模块现金余额、废钞箱现金数量，根据网点日常现金使用情况决定是否进行清加钞。

开通“厅堂PAD”审核模式的营业网点，业务审核人员，应及时通过厅堂PAD查看审核消息，认真对客户进行“人、证、现场情况”的一致性审核。

因系统故障导致智慧柜员机办理业务结果未知的，以核心业务系统的处理状态为准。

智慧柜员机出现重要空白凭证缺失、账实不符情况，应立即查明原因，按照重要空白凭证管理相关规定处理；属于系统或者设备问题的，应暂停运行设备，并及时上报上级主管部门，待查实原因并解决问题后方可重新开启设备。

采用大堂式安装的智慧柜员机现金及凭证的清机周期最长不得超过7天。

采用穿墙式安装的智慧柜员机应每日日终前
将设备现金全部清机至柜员库箱，营业日终后设备内不得留存现金，凭证日终可以留存设备凭证箱内，但至少保证每7天（含）对凭证进行清机一次，核对账实。

营业网点应在智慧柜员机设备验收交接时，清点设备各种钥匙数量是否齐全、现场测试密码是否正确，遇钥匙数量不符或密码不正确，应立即上报各农商银行运营管理部门。若无异议则完成验收交接手续，并及时将保险柜密码进行变更。