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汇总运营管理部题库
855
单选题

 下列不属于洗钱特征的是。( )

A
 国际化
B
专业化
C
单一化
D
复杂化

答案解析

正确答案:C

解析:

洗钱是指将非法获取的资金或财物通过各种手段掩饰、隐瞒其非法来源,使其看起来像是合法的资金来源的行为。洗钱特征通常包括国际化、专业化、复杂化等,这些特征使得洗钱活动更加隐蔽和难以被监测。 在这道题中,选项C是“单一化”,不属于洗钱特征。单一化指的是洗钱活动只涉及到单一的渠道或手段,相对来说比较简单和容易被监测。因此,单一化并不符合洗钱活动常见的特征,而国际化、专业化、复杂化更符合洗钱活动的实际情况。 举个例子来帮助理解,假设有一个犯罪团伙通过多个国家的银行账户进行资金转移,同时雇佣专业人员进行资金清洗,采取复杂的掩饰手段来隐藏资金的非法来源,这就是一个典型的洗钱活动,符合国际化、专业化、复杂化的特征。而如果一个人只是通过一个简单的账户进行资金转移,没有采取复杂的掩饰手段,这就不符合洗钱活动的特征,也就不包括在洗钱特征中。
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