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汇总运营管理部题库
855
单选题

《反洗钱法》的立法宗旨是为了( )

A
预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪
B
打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪
C
预防和打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪
D
预防或打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪

答案解析

正确答案:A

解析:

立法宗旨是为了预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪。洗钱是指将非法获得的资金通过各种手段掩饰其非法来源,使其看起来像是合法的资金流动。洗钱活动不仅会损害金融秩序,还会为其他犯罪活动提供资金支持,如贩毒、恐怖主义等。 通过《反洗钱法》的立法,可以要求金融机构加强客户身份识别、交易监控等措施,以便及时发现和报告可疑交易。这样一来,就可以有效预防洗钱活动的发生,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪。 举个例子,就好像我们的身份证一样,金融机构在进行交易时需要对客户进行身份识别,就像我们在办理业务时需要出示身份证一样。如果有可疑交易,就好像有人冒用他人身份证明进行非法活动一样,金融机构会立即采取措施,阻止洗钱活动的进行,保护金融秩序。这样一来,我们的金融系统就能更加健康有序地运行,遏制犯罪活动的发生。
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