单选题
根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币( )万元以上(含)、外币等值( )万美元以上(含)的款项划转,应当报送大额交易报告。
A
200,20
B
200,10
C
50,5
D
50,10
答案解析
正确答案:A
解析:
答案:A. 200,20
解析:根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》,非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含)、外币等值20万美元以上(含)的款项划转,应当报送大额交易报告。
生动例子:假设某家公司在一天内向另一家公司转账总金额达到200万元人民币,这就符合了大额交易报告的要求。这个规定的目的是为了监控和防范可能存在的洗钱和其他非法金融活动,保护金融系统的稳定和安全。通过及时报送大额交易报告,银行可以更好地监控资金流动情况,确保资金的合法性和安全性。
相关题目
单选题
企业在取消账户许可前已开立的基本存款账户、临时存款账户的变更和撤销业务实行核准制。
单选题
单位银行结算账户的存款人可以开立多个基本存款账户。
单选题
书面挂失时选择不止付的,该账户仍可在ATM等渠道办理不需存款凭证的付款业务。
单选题
被贷方冻结的存款账户可以对外付款。
单选题
被借方冻结的存款账户可以对外付款。
单选题
个人客户由他人代理办理业务的,代理人可签署账户户名进行确认。
单选题
未成年人的父母为监护人的,其户口簿视同合法监护证明。
单选题
农商行为开户申请人开立个人银行账户时,不得为身份不明的开户申请人开立银行账户并提供服务,不得开立匿名或假名银行账户。
单选题
营业机构在办理销户业务时,核查发现账户管理系统信息与企业现有证照信息不一致的,应要求企业变更银行账户信息后,再行销户。
单选题
境外机构在境内银行业金融机构只能开立一个基本存款账户,但不可以开立一般存款账户或专用存款账户。
