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汇总运营管理部题库
855
单选题

根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,农村商业银行应当按照完整准确、安全保密的原则,将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存( )。

A
3年
B
5年
C
10年
D
15年

答案解析

正确答案:B

解析:

这道题考察的是《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》中关于大额交易和可疑交易报告资料保存的规定。根据规定,农村商业银行应当将相关资料保存至少5年。 为了帮助你更好地理解这个规定,我们可以通过一个生动的例子来说明。想象一下你是一家农村商业银行的工作人员,某一天你接到了一个可疑交易报告,怀疑某位客户进行了洗钱活动。你需要按照规定将这份报告以及相关的工作记录保存至少5年。 为什么要保存这些资料呢?这是为了保证银行的合规性和安全性。如果有相关部门对这笔交易进行调查或审计,银行需要提供这些资料作为证据。同时,长期保存这些资料也有助于银行内部的风险管理和监控工作。
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