270按照反洗钱法律规定,当小王续存入8千美元活期存款时,银行必须核对其有效身份证件或者其他身份证明文件

让我来为您解析这道题: 题目表述:“当小王续存入8千美元活期存款时,银行必须核对其有效身份证件或者其他身份证明文件” 答案是错误的，原因如下: 1. 根据中国反洗钱法规规定，金融机构对单笔或当日累计人民币交易20万元以上或者外币等值1万美元以上的现金缴存、现金支取等需要进行客户身份识别。 2. 本题中8000美元虽然接近但并未达到1万美元的标准，因此不需要强制要求核对身份证件。 3. 银行通常会在以下情况要求核对身份: - 单笔或当日累计≥1万美元的现金存取 - 客户首次开户 - 发现可疑交易行为 - 大额转账等情况 举个例子: - 如果小王存入9500美元，仍然不需要核对证件 - 但如果存入10001美元，就必须核对证件了 需要注意的是，虽然8000美元未达法定标准，但银行仍可根据内部风控要求进行身份核实，这属于银行自主管理范畴。