137 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“频繁”系指交易行为营业日每天发生5次以上,或者营业日每天发生持续3天以上。“以上”,包括本数

让我来为您详细解析这道判断题： 正确答案是“错误”的原因在于对“频繁”定义的细节理解。 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）的规定，"频繁"的确切定义是： - 交易行为营业日每天发生3次以上 - 或者营业日每天发生持续3天以上 题目中的描述有两处不准确： 1. "每天发生5次以上"是错误的，应该是3次以上 2. 正确的表述应该用“或者”而不是“并且”，满足其中一个条件即可认定为“频繁” 举个例子来帮助理解： - 情况1：某账户连续两天每天转账4次，这已经构成“频繁” - 情况2：某账户连续4天每天转账2次，这也构成“频繁” 因此，题目给出的定义比实际规定更为严格，所以判断为错误。 这个知识点对于金融机构从业人员来说非常重要，因为它直接关系到反洗钱监测和可疑交易的识别标准。