×
判断题
136 在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份
答案解析
正确答案：B
解析：
让我来为您解析这道判断题：
答案：错误
解析：
这个判断是错误的。即使客户身份基本信息没有发生变更，金融机构仍然需要在特定情况下重新识别客户身份。具体来说：
1. 重新识别的必要性：
- 客户行为或交易出现异常时
- 客户风险等级发生变化时
- 之前获取的客户身份信息存在疑点时
- 客户账户被用于大额或可疑交易时
2. 实际案例举例：
假设一位平时只做小额存款的普通客户，突然开始进行大量跨境转账。虽然他的身份证件等基本信息没变，但银行仍需要重新核实其身份背景和资金来源，以确保交易合法合规。
3. 法规要求：
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当持续关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。
因此，在反洗钱和防范金融犯罪的要求下，金融机构不能仅凭客户基本信息未变更就停止身份识别工作，而应该根据实际情况动态评估和识别客户身份。
相关题目
单选题
持票人应当自收到被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明之日起（）日内，将被拒绝事由书面通知其前手；其前手应当自收到通知之日起（）日内书面通知其再前手。
单选题
持票人对支票出票人的权利，自出票日起（）。
单选题
超过提示付款期的票据仍背书转让的，（）应当承担票据责任。
单选题
参加票据支票影像交换系统的营业网点向客户出售转账支票时，应在转账支票正面加盖付款银行的银行（）。
单选题
不属于存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户的事项是（）。
单选题
Ⅲ类银行账户消费和缴费、向非绑定账户转出资金日累计限额合计（ ）万元，年累计限额合计（ ）万元。
单选题
Ⅱ类银行账户消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金日累计限额合计（ ）万元，年累计限额合计（ ）万元。
单选题
财政预算外资金申请开立专用存款账户，应向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证和下列证明文件:()
单选题
银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（）年。
单选题
临时存款账户的有效期最长不得超过（）。
