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判断题
135 在客户身份识别时对于牵涉经济案件的涉案客户需要将其等级上调一级
答案解析
正确答案：B
解析：
让我来为您解析这道判断题：
答案：错误
解析：
1. 客户风险等级调整需要遵循严格的程序和标准，不能仅凭是否涉案就简单上调等级。
2. 正确的做法应该是：
- 对涉案客户进行全面、深入的尽职调查
- 根据案件性质、严重程度、涉案金额等因素综合评估
- 按照金融机构内部的风险评级制度具体确定风险等级
- 需要留存完整的评估记录和依据
3. 举例说明：
如果一个客户只是牵涉小额经济纠纷，但已经结案且无洗钱嫌疑，就不一定需要上调风险等级；而如果客户涉及重大金融诈骗案件，则可能需要直接评定为高风险等级，而不仅仅是上调一级。
因此，题目中“直接上调一级”的说法过于简单化，不符合实际操作规范，所以是错误的。正确的做法应该是个案分析、综合评估。
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