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判断题
133 义务机构应当根据业务实质重于形式的原则,以客户为交易监测单位,按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》及时、准确提交大额交易报告
答案解析
正确答案：A
解析：
让我来为您解析这道判断题：
这道题的答案是正确的。让我解释一下关键点：
1. "业务实质重于形式"原则：
- 这是金融监管的重要原则
- 意思是金融机构在处理业务时，要关注交易的真实经济实质，而不仅仅是表面形式
- 示例：即使某笔交易看似普通，但如果背后隐藏着异常的资金流动意图，银行也应重点关注
2. "以客户为交易监测单位"：
- 强调要从客户整体行为角度进行监测，而不仅仅是单笔交易
- 示例：一个客户可能每笔转账金额不大，但频繁发生类似交易，就需要综合分析该客户的全部交易行为
3. "及时、准确提交大额交易报告"：
- 规定了金融机构的报告义务
- 既要保证报告的时效性，也要确保内容准确无误
- 示例：达到规定金额的交易必须在规定时间内上报监管部门
这条规定的核心目的是为了防范洗钱和恐怖融资等金融犯罪活动，要求金融机构不仅要关注单笔交易，更要从客户整体行为模式出发，全面评估潜在风险。
因此，题目表述完全符合现行的反洗钱法规要求，答案正确。
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