×
判断题
130 洗钱风险评估结果引导反洗钱政策措施的制定,有助于提升反洗钱工作的有效性
答案解析
正确答案：A
解析：
让我来为您解析这道判断题：
答案：正确
解析：
1. 洫钱风险评估的作用：
- 它就像给金融机构做“健康检查”，能准确找出潜在的风险点
- 通过评估可以了解哪些业务、客户或地区存在较高洗钱风险
2. 如何引导政策措施制定：
- 高风险领域会得到更多关注和资源投入
- 政策可以根据不同风险等级进行差异化管理
- 例如：对高风险客户实行更严格的尽职调查，对低风险客户简化流程
3. 提升工作有效性体现在：
- 资源分配更合理，避免“一刀切”
- 针对性强，能够精准打击洗钱活动
- 提高合规效率，降低金融机构运营风险
简单来说，这就像是医生根据体检报告开药方，针对性更强，效果更好。所以这个判断是正确的。
相关题目
单选题
存单（折）、银行卡或密码的口头或书面挂失期内，该账户（）。
单选题
储户由于种种原因不能亲自办理挂失手续，而委托他人代为办理，正确的做法是（）。
单选题
储户前来支取已转入营业外收入的活期储蓄存款时，应当从当年的（ ）中付出。
单选题
出票是指出票人签发票据并将其交付给收款人的票据行为。关于银行出票应注意的事项说法错误的是（）。
单选题
出票行收到代理付款行为汇票专用印章模糊不清的查询信息，下列查复说法正确的是（）。
单选题
持续开展对已提交可疑交易报告客户的交易监测，不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应自上一次提交可疑交易报告之日起每（ ）提交一次接续报告。
单选题
持票人应当自收到被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明之日起（）日内，将被拒绝事由书面通知其前手；其前手应当自收到通知之日起（）日内书面通知其再前手。
单选题
持票人对支票出票人的权利，自出票日起（）。
单选题
超过提示付款期的票据仍背书转让的，（）应当承担票据责任。
单选题
参加票据支票影像交换系统的营业网点向客户出售转账支票时，应在转账支票正面加盖付款银行的银行（）。
