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判断题
129 无法进行受益所有人身份识别工作,或者经评估超过本机构风险管理能力的,不得与其建立或者维持业务关系,并应当考虑提交可疑交易报告
答案解析
正确答案：A
解析：
让我来为您解析这道题：
题目表述是正确的。让我解释原因：
1. 法规依据：
这是遵循反洗钱和反恐怖融资的相关规定，特别是《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求。
2. 关键点分析：
- "无法进行受益所有人身份识别"：这意味着金融机构无法确认实际控制企业的最终受益人是谁
- "超过本机构风险管理能力"：表示该客户的复杂程度超出了银行自身的风险管控水平
3. 后果措施：
- 不得建立或维持业务关系：这是为了防止潜在的洗钱风险
- 考虑提交可疑交易报告：表明需要向监管机构报告这一异常情况
4. 实际案例示例：
比如一家注册在避税天堂的企业，其股权结构极其复杂，经过多次穿透后仍无法确定最终受益人。这种情况下，银行就应该拒绝与其开展业务，并将此情况上报监管部门。
因此，这个判断题的答案是正确的，它体现了金融机构在反洗钱工作中应遵循的审慎原则。
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