×
判断题
127 为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性,应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理
答案解析
正确答案：B
解析：
让我来为您解析这道题：
正确答案是“错误”。理由如下：
1. 题目中的关键表述是"静态、不变的管理"，这是不正确的。
2. 正确的做法应该是：
- 动态管理：客户的风险状况会随时间变化而变化
- 持续评估：需要定期重新评估客户的洗钱风险等级
- 及时调整：当发现新的信息或情况变化时，应及时调整风险等级
3. 实际操作中：
- 客户交易行为可能会发生变化
- 业务关系可能产生新的特征
- 外部环境也可能影响风险状况
简单举例：
就像我们去医院体检，不能只做一次就永远不用检查了。同样地，对客户洗钱风险的评估也需要定期“体检”，根据最新情况进行调整，而不是一成不变。
因此，题目中所说的“静态、不变”的说法是错误的，应该采用动态持续的管理模式。
相关题目
单选题
存款人申请开立银行结算账户时，应填制开户申请书，开户申请书按照（） 的规定记载有关事项。
单选题
存款人可根据需要开具多份存款证明，期限不同时，银行按（）的存款证明书实行冻结。
单选题
存款人的工资、奖金等现金的支取只能通过哪个帐户（）支取。
单选题
存单（折）、银行卡或密码的口头或书面挂失期内，该账户（）。
单选题
储户由于种种原因不能亲自办理挂失手续，而委托他人代为办理，正确的做法是（）。
单选题
储户前来支取已转入营业外收入的活期储蓄存款时，应当从当年的（ ）中付出。
单选题
出票是指出票人签发票据并将其交付给收款人的票据行为。关于银行出票应注意的事项说法错误的是（）。
单选题
出票行收到代理付款行为汇票专用印章模糊不清的查询信息，下列查复说法正确的是（）。
单选题
持续开展对已提交可疑交易报告客户的交易监测，不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应自上一次提交可疑交易报告之日起每（ ）提交一次接续报告。
单选题
持票人应当自收到被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明之日起（）日内，将被拒绝事由书面通知其前手；其前手应当自收到通知之日起（）日内书面通知其再前手。
