125 识别、评估、监测本业务条线的洗钱风险,及时向反洗钱管理部门报告是业务部门的反洗钱职责

让我来为您解析这道判断题： 答案：正确 解析： 1. 识别洗钱风险： - 业务部门最了解自身业务流程和客户特点 - 例如：银行柜面人员能最先发现客户异常的大额现金存取行为 2. 评估洗钱风险： - 需要根据业务特性进行专业判断 - 例如：国际汇款业务的风险等级通常高于普通储蓄业务 3. 监测洗钱风险： - 要持续关注业务过程中的可疑情况 - 例如：对公账户突然出现与经营范围不符的大额转账 4. 报告机制： - 发现问题要及时向专门的反洗钱管理部门汇报 - 这是内部防控体系的重要环节 选择“正确”的原因： 这是金融机构反洗钱内控制度的基本要求，体现了“了解你的客户”（KYC）原则。业务部门处在第一线，承担着首要的风控责任，必须履行这些职责，才能有效防范洗钱风险。 补充说明： 在实际工作中，业务部门与反洗钱管理部门形成“三道防线”，共同构建完整的反洗钱防控体系。