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判断题
121恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的,应当立即针对所有客户一起上溯三年内的交易启动回溯性调查
答案解析
正确答案：B
解析：
让我来为您解析这道题:
正确答案是“错误”。理由如下:
1. 题目表述存在两个问题:
- 不应针对所有客户进行调查
- "立即"启动回溯性调查的说法不准确
2. 正确做法应该是:
- 只对涉及恐怖融资风险的特定客户开展调查，而不是所有客户
- 应在合理时间内完成,而非"立即"
- 上溯时间确实应该是3年内的交易
3. 法规依据:
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号)规定,金融机构应当在名单调整后的5个工作日内完成回溯性调查。
4. 实务操作建议:
金融机构应建立完善的名单监测系统,确保能够及时、准确地对高风险客户进行排查,同时要遵循合规要求,避免过度扩大调查范围。
这个题目考察的是反洗钱工作中对恐怖融资名单管理的具体要求,需要特别注意调查对象和时效性的准确性。
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