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判断题
120客户拒绝金融机构依法开展的客户尽职调查工作,可直接认定为高风险客户
答案解析
正确答案：A
解析：
让我来为您解析这道判断题：
答案：正确
解析：
1. 客户尽职调查（CDD, Customer Due Diligence）是金融机构必须履行的反洗钱和反恐融资的重要义务，属于法定要求。
2. 当客户拒绝配合尽职调查时，意味着：
- 金融机构无法获取必要的客户信息
- 无法评估客户的交易风险
- 无法确认资金来源合法性
- 无法核实客户身份真实性
3. 根据金融监管规定，对于不配合尽职调查的客户，金融机构应采取以下措施：
- 直接将其风险等级评定为最高级别（高风险）
- 限制或暂停相关业务往来
- 必要时向监管部门报告可疑行为
4. 实际案例示例：
假设某银行客户经理联系一位客户，要求其补充职业信息和资金来源证明，但该客户以各种理由拒绝提供。此时银行应立即将该客户列为高风险对象，因为这种行为可能暗示存在潜在的非法资金活动风险。
因此，题目表述是正确的，金融机构有权且应当将拒绝配合尽职调查的客户直接认定为高风险客户，这是防范金融风险、打击洗钱犯罪的重要举措。
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