106报送过可疑交易报告的客户一定是高风险客户

让我来为您解析这道判断题： 答案：错误 解析： 1. 可疑交易报告（STR）的报送并不直接等同于客户风险等级的判定。金融机构在报送可疑交易时，可能基于以下几种情况： - 一次性大额交易 - 交易模式异常 - 符合特定监管要求的交易特征 2. 高风险客户的定义更为全面，需要综合评估多个因素，包括但不限于： - 客户身份背景 - 资金来源 - 交易目的 - 行业特性 - 地域风险 3. 实际案例说明： 假设一位平时正常经营的进出口企业，突然收到一笔来自高风险地区的货款，虽然这笔交易触发了可疑交易报告标准，但并不能因此就将该企业定性为高风险客户。金融机构还需要进一步调查和持续监测。 4. 正确的做法是： 报送可疑交易后，金融机构应启动尽职调查程序，根据调查结果重新评估客户的风险等级，而不是直接将其划分为高风险客户。 总结：可疑交易报告只是风险识别的一个环节，不能简单地与客户风险等级划等号。