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判断题
57 客户身份识别对于金融机构来说需要在客户存续期间持续关注客户交易情况与我行对于其身份识别的基础上对其的预判,如果出现严重不符,需要进行重新识别判断,如真实可疑,同时需要提交可疑交易报告
答案解析
正确答案：A
解析：
让我来为您解析这道判断题：
该题目答案为正确。我来解释原因：
1. 持续识别要求：
金融机构需要在客户关系存续期间持续关注客户活动，而不仅仅是在开户时进行一次性识别。这就像医生需要持续观察病人的病情变化，而不仅仅是初次诊断。
2. 动态评估机制：
当客户的交易行为与之前了解的情况出现重大差异时（如突然出现大额异常转账），银行需要重新评估客户的风险状况。这类似于企业需要根据市场变化调整经营策略。
3. 可疑交易报告义务：
如果确实发现可疑情况，金融机构有法律义务及时提交可疑交易报告。这好比小区保安发现异常情况要及时向警方报告。
4. 合规性要求：
这是反洗钱法规的基本要求，旨在防范金融犯罪，保护金融体系安全。
这个制度设计的核心目的是：
- 防范金融犯罪
- 保护金融机构自身安全
- 维护金融秩序
因此，题目所述内容完全符合现行的反洗钱监管要求和金融机构的操作规范，所以判断为正确。
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