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判断题
56 经常出现顶额刷卡,刷卡后很快还款、不分期,交易集中在少量商户,描述的是洗钱中的套现行为
答案解析
正确答案：A
解析：
让我来为您解析这道题：
答案：正确
解析：
这种行为模式确实高度符合信用卡套现（非法获取现金）的特征。让我们逐项分析题目描述：
1. "经常出现顶额刷卡"：
- 这意味着持卡人总是刷到信用额度上限
- 正常消费很少会每次都恰好达到最大限额
- 示例：一个人每月都把2万元的信用卡额度全部刷完，这很不正常
2. "刷卡后很快还款、不分期"：
- 表示资金快速周转，且不希望产生利息
- 正常消费不会这么急着全额还款
- 示例：周一刷卡2万，周三就全额还清，不符合一般消费习惯
3. "交易集中在少量商户"：
- 意味着资金流向非常集中
- 正常消费应该分散在不同商家
- 示例：所有大额交易都发生在同一家POS机或少数几家商户
这些特征组合在一起，很可能是在通过虚假交易将信用卡授信额度转化为现金，这就是所谓的“套现”行为。这种做法不仅违反银行规定，还可能涉及洗钱等违法行为。
因此，题目描述的行为模式确实符合套现特征，判断为正确是合理的。
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