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判断题
44 对于已确立过风险等级的客户,根据其风险程度设置相应的重新审核期限,实现对风险的动态追踪
答案解析
正确答案：A
解析：
这道题目的答案是正确的，让我为您详细解析：
正确原因：
1. 风险动态管理原则
- 客户的风险状况不是一成不变的
- 需要根据客户行为、交易模式等变化及时调整风险等级
2. 分层审核机制
- 高风险客户：需要更频繁地重新评估（如每3-6个月）
- 中风险客户：定期重新评估（如每年）
- 低风险客户：可以适当延长评估周期（如每2-3年）
3. 实践案例
示例：某银行客户最初被评定为低风险，但后来该客户开始进行大量跨境交易，银行应及时重新评估其风险等级，并缩短审核周期。
4. 监管要求
- 符合反洗钱法规要求
- 满足金融机构风险管理规范
因此，题目中提到“设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪”是完全正确的做法，能够有效防范金融风险。
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