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判断题
43 对于首次建立业务关系的客户,无论其风险等级高低,金融机构在初次确定其风险等级后的三年内至少应进行一次复核
答案解析
正确答案：A
解析：
这道题目的答案是正确的。让我为您详细解析：
正确原因：
1. 监管要求：根据反洗钱法规和金融机构客户风险管理规定，金融机构需要对客户进行持续的风险评估。
2. 时间节点：
- "首次建立业务关系"：指客户第一次与金融机构开展业务
- "初次确定风险等级后三年内"：设定了一个明确的时间框架
3. 复核频率："至少应进行一次复核"体现了监管的灵活性，既保证了风险监控，又不过度增加金融机构运营成本。
举例说明：
假设某银行在2023年1月为一位新客户开设账户，并在开户时对该客户进行了风险评估，确定其为低风险客户。根据这个规定，该银行必须在2026年1月（即3年内）至少对该客户的资料和交易情况进行一次重新审核。
这项规定的目的是：
- 及时发现客户风险状况的变化
- 防范潜在的洗钱风险
- 确保客户信息的时效性和准确性
因此，题目中的说法符合现行的金融监管要求，答案是正确的。
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