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判断题
42 对于单笔人民币1万元或外币等值1000美元以上的跨境汇入汇款,义务机构应当通过核对或查看已留存的客户有效身份证件或其他身份证明文件等措施核实收款人身份
答案解析
正确答案：A
解析：
让我来为您解析这道题：
题目表述是正确的。我来解释原因：
1. 法规依据：
这是根据中国反洗钱法规的要求，特别是《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定。
2. 金额标准：
- 人民币1万元
- 或外币等值1000美元
这两个标准满足其一就需要进行身份核实，体现了“孰低原则”。
3. 核实方式：
"通过核对或查看已留存的客户有效身份证件或其他身份证明文件"，这表明金融机构可以采用以下方式：
- 查看之前留存的身份证明复印件
- 要求客户提供身份证原件进行核对
- 使用联网核查系统进行验证
4. 适用范围：
仅针对跨境汇入汇款，不包括境内转账，因为跨境交易更容易涉及洗钱风险。
简单示例：
如果一个客户收到一笔来自国外的2000美元汇款，银行需要：
- 核对客户的身份证信息
- 确认收款人信息与账户信息一致
- 确保客户身份真实有效
这个规定的目的在于防范跨境洗钱、恐怖融资等金融犯罪活动，保护金融体系的安全稳定。
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