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判断题
40 对先前获得的客户身份资料真实性、有效性或完整性有疑问的,金融机构应当重新识别客户身份
答案解析
正确答案：A
解析：
这道题目的答案是正确的，让我为您详细解析：
正确原因：
1. 法规要求：根据《金融机构客户身份识别和交易记录保存管理办法》等法规规定，金融机构有义务持续关注客户身份信息的变化。
2. 风险防控需要：当对已有客户资料产生疑问时，重新识别可以：
- 确保客户信息准确无误
- 及时发现潜在风险
- 防范洗钱、诈骗等金融犯罪
3. 实务操作：
- 如果发现客户联系方式无法接通
- 或者客户提供的证件已过期
- 或者客户交易行为异常
这些情况下都需要重新进行身份核实。
简单举例：
比如一家银行的客户张三，之前留存的身份证有效期已经过了半年，银行工作人员在办理业务时发现这个问题，就需要重新让客户提供新的有效身份证件进行身份确认。这就是一个典型的需要重新识别客户身份的情形。
因此，题目中的说法完全符合监管要求和实际操作规范，判断为正确。
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