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3,213
多选题

关注类账户管理交易中关注类型为( )的,系统仅暂停非柜面业务。

A
开户6个月无交易
B
手机号异常
C
严重违法失信企业
D
可疑交易账户

答案解析

正确答案:ABD

解析:

让我为您解析这道多选题: 正确答案是ABD。我将逐一分析各个选项: A. 开户6个月无交易 - 正确。 - 解析:根据监管要求,对于开户后6个月内无任何交易记录的账户,银行会暂停其非柜面业务。这是为了防范潜在的电信诈骗和非法资金流动风险。 - 示例:小王新开了一张银行卡,但一直没使用过,6个月后该卡的网上银行、手机银行等非柜面渠道会被暂停。 B. 手机号异常 - 正确。 - 解析:当预留手机号码存在异常(如无法联系、号码无效等),银行会将其列为关注对象,并限制非柜面业务以确保账户安全。 - 示例:小李更换了手机号但未及时更新银行预留信息,导致账户被标记为“手机号异常”。 C. 严重违法失信企业 - 错误。 - 解析:对于严重违法失信企业,通常采取的是更严格的管控措施,而不仅仅是暂停非柜面业务,可能会直接冻结账户或终止服务。 D. 可疑交易账户 - 正确。 - 解析:当账户出现可疑交易特征时,银行会将其列入关注名单并暂停非柜面业务,以防止可能的洗钱或其他违法犯罪行为。 - 示例:某账户突然出现与平时交易习惯不符的大额转账,银行会将其标记为可疑交易账户并暂停相关业务。 总结:选项C与其他三项不同,对严重违法失信企业的处理措施更为严厉,因此不选C。其他三项都符合“仅暂停非柜面业务”的描述。
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