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等级柜员考试题库
3,213
多选题

《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》所称冻结措施是指为防止涉恐组织及人员持有、管理或者控制的有关资产被转移、转换、处置而采取必要措施,可以包括( )。

A
终止金融交易
B
拒绝资产的提取、转移、转换
C
停止金融账户的开立、变更、撤销和使用
D
冻结前通知涉恐组织及人员

答案解析

正确答案:ABC

解析:

让我来为您解析这道多选题: 正确答案是ABC。以下是对各选项的分析: A. 终止金融交易 - 正确。 - 解析:这是冻结措施的重要组成部分,防止涉恐组织继续进行资金往来。 - 示例:银行停止处理与涉恐账户相关的转账、支付等业务。 B. 拒绝资产的提取、转移、转换 - 正确。 - 解析:这是最直接的冻结手段,确保资产无法被使用或转移。 - 示例:禁止从涉恐账户中取款或转账,阻止将资产转换为其他形式(如现金、贵金属等)。 C. 停止金融账户的开立、变更、撤销和使用 - 正确。 - 解析:从源头上控制涉恐组织的资金活动。 - 示例:暂停涉恐人员开设新账户,冻结现有账户的使用权限。 D. 冻结前通知涉恐组织及人员 - 错误。 - 解析:根据相关规定,冻结措施应当立即执行,不得事先通知,以防止相关人员转移资产。 - 这是为了确保冻结的有效性,避免给涉恐组织预警而造成资产转移。 选择ABC的原因: 这些措施都是为了在第一时间切断涉恐组织的资金链,防止其继续获取或使用资金,而提前通知则违背了冻结措施的初衷。
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